Projete entradas, saídas e saldo de caixa operacional para entender se o negócio gera ou consome fôlego financeiro no mês.
Passe o mouse no ícone i para entender o significado de cada campo.
Preencha os campos e clique em calcular para ver a interpretação do resultado.
Depois do cálculo, compare geração operacional, investimento e dívida para decidir onde atacar primeiro a pressão financeira.
Fluxo de caixa operacional mostra se o motor do negócio gira com fôlego próprio ou se depende de crédito, atraso e improviso para continuar rodando.
Quando a operação até vende bem, mas não converte isso em caixa, a empresa passa a sentir aperto mesmo com faturamento razoável. O segredo está em entender onde o dinheiro entra, onde ele sai e quanto sobra para dívida e investimento.
É o saldo gerado pela operação principal da empresa, sem considerar receitas financeiras ou ajustes contábeis.
Ajuda muito, mas não resolve tudo. É preciso olhar também estrutura de dívida, margem, capital de giro e previsibilidade do resultado.
Porque uma venda pode gerar lucro contábil e ainda não ter sido recebida, enquanto despesas e parcelas podem já ter saído do caixa.